Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Fairspin Casino die Geldwäscheprävention umsetzt und wann welche Dokumente von Ihnen benötigt werden. transparent und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML-Richtlinie

Fairspin Casino wird von Techcore Holding B.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Curaçao-Geldspielbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2018-042). Wir setzen die dort vorgeschriebenen Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um, weil saubere Zahlungsflüsse die Grundlage eines vertrauenswürdigen Spielbetriebs sind.

Unser Geldwäschepräventionsprogramm umfasst die Kundenidentifizierung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie interne Schulungen und regelmässige Audits. Seit unserer Gründung 2018 verfolgen wir mit diesem Programm ein einziges Ziel: kriminelles Geld findet bei uns keinen Weg ins Spiel.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte prüfen wir erneut.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentenarten. Alle Dokumente können Sie direkt in Ihrem Konto hochladen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der eingesetzten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Ihre Daten übertragen wir verschlüsselt und speichern sie accessgeschützt; nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Einsicht, niemals der Support im Live-Chat.

• Dokumente im Konto unter «Verifizierung» hochladen
• Automatische Format- und Plausibilitätsprüfung
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail
• Bestätigung der Verifizierung in Ihrem Konto

Warum wir die Herkunft prüfen

Nachweis der Geldquelle

Bei grossen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Auszahlungen über 50.000 CHF können wir einen Nachweis über die Quelle Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente (z. B. Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbnachweise. Wichtig ist nur, dass die Herkunft plausibel und belegbar ist.

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, sofern diese abhebbar ist; bei Krypto zahlen wir auf dieselbe Wallet-Adresse zurück, von der die Einzahlung kam.

Guthaben unter 20 CHF können wir nicht auszahlen; pro Tag sind 10.000 CHF und pro Monat 50.000 CHF möglich. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Für Transaktionen über diesen Limits oder mit auffälligem Muster greift unsere erweiterte Prüfung.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder in unbrauchbarer Qualität ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlung aus. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten; spielen können Sie weiter, solange keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Stimmen Ihre Angaben nicht mit den Dokumenten überein oder ergeben sich Hinweise auf Identitätsmissbrauch, können wir das Konto vorübergehend einfrieren und weitere Informationen verlangen. Im äussersten Fall schliessen wir das Konto und erstatten das verifizierbare Guthaben auf den ursprünglichen Zahlungsweg. Einsprachen richten Sie an [email protected].

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente. Die Speicherfrist dient der Beweispflicht gegenüber der Finanzbehörde und schützt Sie im Streitfall.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügen korrekte persönliche Angaben.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis 48 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden.

Warum verlangt Fairspin einen Nachweis der Geldquelle?

Bei grossen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das betrifft nur wenige Konten und dient dem Schutz aller Spieler.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, mit dem eingezahlt wurde, um Geldwäsche und Fremdzahlungen zu verhindern.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Löschung?

Nach Ablauf der fünfjährigen Aufbewahrungsfrist löschen oder anonymisieren wir alle Verifizierungsunterlagen vollständig.